Attraktive Kombination von flexibler Geldanlage und werthaltiger Investition in Immobilien
Offene Immobilienfonds ermöglichen es Anlegern, schon mit geringen Beträgen an einer Anlage in Immobilien beteiligt zu sein. Gleichzeitig ist es bei dieser flexiblen Anlage grundsätzlich börsentäglich möglich, Anteile zu kaufen oder zu verkaufen. Sie haben die Chance auf vergleichbar hohe Renditen wie mit einer direkten Anlage in Immobilien (z.B. Eigentumswohnung oder Eigenheim), können aber grundsätzlich jederzeit Anteile veräußern, um beispielsweise größere Anschaffungen zu tätigen.
Jedoch ist in den Vertragsbedingungen vorgesehen, dass die Rücknahme der Anteile unter bestimmten Voraussetzungen auch vorübergehend eingestellt werden kann. Mehr dazu finden Sie hier.
Bequeme Form der Immobilienanlage - Verwaltung des Immobilienbesitzes durch Immobilienspezialisten
Das professionelle Fondsmanagement der Kapitalanlagegesellschaft übernimmt für den Anleger alle im Zusammenhang mit den Immobilien stehenden Aufgaben (z.B. Vermietung, Verkauf von Objekten). Der Anleger hat also keinen eigenen Verwaltungsaufwand.
Geringe Wertschwankungen, da weitgehend unabhängig von den Kapitalmärkten Breite Risikostreuung durch Investition in viele unterschiedliche Immobilien
Das Risiko der Investition wird nach Standort, Nutzungsart (z.B. Büro, Hotel, Einzelhandel), Mieterstruktur, Mietvertragslaufzeiten und Größe der Objekte breit gestreut.
Chancen auf steuerliche Vorteile
Die Aussicht auf hohe einkommensteuerfreie Anteile bei der Ausschüttung bringt vor allem Vorteile für Anleger, die einem hohen persönlichen Einkommensteuersatz unterliegen und die ihren Sparerfreibetrag schon voll ausgeschöpft haben. Der steuerfreie Anteil ergibt sich aus steuerfreien Gebäudeabschreibungen im Inland (sog. negativ thesaurierten Erträgen), sowie steuerfreien Veräußerungsgewinnen auf Immobilien, wenn zwischen Kauf und Verkauf der Immobilien mindestens 10 Jahre liegen, und steuerfreien Erträgen aus Auslandsimmobilien (sog. steuerfreien Erträgen nach Doppelbesteuerungsabkommen). Die Anleger erzielen keine Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, sondern Einkünfte aus Kapitalvermögen.
Die steuerliche Behandlung von Kapitalerträgen hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Für Fragen zur individuellen steuerlichen Situation sollten sich Anleger an ihren Steuerberater wenden.
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Schon mit geringen Beträgen ist der Erwerb von Anteilen möglich
Häufig sind Offene Immobilienfonds die einzige Möglichkeit für Anleger, in Immobilien zu investieren, denn die Direktinvestition in Immobilien und die Investition in geschlossene Immobilienfonds erfordern ein viel größeres finanzielles Engagement.
Mündelsicherheit?
Offene Immobilienfonds gelten zwar nicht generell als mündelsicher, wurden in der Vergangenheit im Rahmen verschiedenster Urteile von diversen Amtsgerichten als zulässige Alternativanlage anerkannt. Hier kommt es jeweils auf den Einzelfall an.
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Den Vorteilen bzw. Chancen können auch Risiken entgegenstehen. Mehr zu den potentiellen Risiken finden Sie hier.